ينظم المركز الأوروبي للبحوث والاستشارات ورشة تدريبية حول إدارة المخاطر لدى البنوك الإسلامية يومي 26 و 27 أبريل من العام الحالي.

وتهدف الورشة الى التعريف بأنواع المخاطر المشتركة التى تواجهها كل من المؤسسات المالية التقليدية والإسلامية وبيان المخاطر الخاصة بالمؤسسات المالية الإسلامية. إضافة الى فهم البيئة والأدوات المناسبة لإدارة المخاطر فى هذه المؤسسات, فضلا عن التعرف على أهم المتطلبات الشرعية المتعلقة بإدارة المخاطر والتقليل من أثارها.

ويأتي تنظيم الورشة التدريبية حول إدارة المخاطر لدى البنوك الإسلامية

في وقت شهدت فيه الآونة الأخيرة نموا في عدد المصارف الإسلامية التي وصل عددها الى ما يناهز 400 بنك إسلامي موزعة على أكثر من 60 دولة. كما سجل قطاع البنوك الإسلامية نموا يتراوح بين 15 و 20% سنويا خلال العقد الحالي. أما أصول المصارف الإسلامية بدورها فقد إرتفعت في نهاية العام الماضي إلى ما يفوق التريليوني دولار.

وقد فرض هذا التطور الكبير في حجم الصيرفة الاسلامية إيلاء سلامة ومتانة هذا القطاع الأهمية اللازمة, وذلك  من أجل الحفاظ على الاستقرار المالي في الاقتصادات التي تمارس فيها هذه المؤسسات نشاطها. ومما لاشك فيه أن طبيعة عمل المصارف الاسلامية يجعلها عرضة لكثير من أنواع المخاطر مما يتطلب معه أن يتوفر لدى البنوك الاسلامية إدارة مخاطر قوية وسليمة بشكل يجعلها قادرة على التعامل مع هذه المخاطر. ولذلك فإن موضوع إدارة المخاطر أصبح يجدب اهتماما كبيرا من الجهات الرقابية والإشرافية، وأصبحت الحاجة ملحة لاتباع إجراءات سليمة لتنفيذ كافة عناصر إدارة المخاطر.

ويضم برنامج الورشة التدريبية حول إدارة المخاطر لدى البنوك الإسلامية المحاور التالية:

محتويات البرنامج:

1- مدخل إلى المخاطر فى المؤسسات المالية.

• مفهوم وطبيعة المخاطر التى تواجهها المؤسسات المالية.
• مفهوم الغرر وعلاقته بالمخاطرة.
• أهمية إدارة المخاطر وآلياتها وأثر التقصير فيها.
• العلاقة بين المخاطر وأزمات المؤسسات المالية.
• طبيعة المخاطر التى تواجهها المؤسسات المالية الإسلامية.

2-  أنواع المخاطر فى المؤسسات المالية.

• تحليل مختلف عناصر ميزانية البنوك الإسلامية وتحديد درجة مخاطرها.
• صيغ التمويل الإسلامية المختلفة وانواع المخاطر المتعلقة بها.
• علاقة صيغ التمويل بمخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.
• مصادر الأموال فى المؤسسات المالية ومعيار كفاية رأس المال.

3- إدارة المخاطر المالية فى المؤسسات المالية الإسلامية.

• مخاطر الإئتمان: تعريف وأنواع مخاطر الائتمان.
  • مخاطر الائتمان فى مختلف مراحل تنفيذ صيغ التمويل والاستثمار الإسلامية.
• مخاطر السيولة:تعريف مخاطر السيولة.
  • هيكل التمويل وتركز الموارد المتاحة للمؤسسات المالية الإسلامية وعلاقتها بمخاطر السيولة.
• مخاطر السوق : تعريف مخاطر السوق وأنواعها.
  • العناصر المؤثرة على مخاطر السوق وعلاقتها بتقلبات القيم السوقية.

4- إدارة مخاطر التشغيل فى المؤسسات المالية الإسلامية.

• التعرف بمخاطر معدل العائد وطبيعتها.
• كيفية إدارة مخاطر معدل العائد والمعالجات المشروعة لاحتياطيات معدل الأرباح واحتياطيات مخاطر الاستثمار.
• تحديد مخاطر الخسارة الناتجة عن عدم كفاية أو إخفاق النظم والإجراءات الداخلية فى المؤسسات المالية.
• تحديد مخاطر عدم الالتزام بالشريعة ومتطلباتها وأثرها على المؤسسات المالية الإسلامية.

5- دور وتوجيهات مجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB) حول إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية

• مبادئ IFSB لمخاطر السوق
• مبادئ IFSB لمخاطر السيولة
• مبادئ IFSB لمخاطر الائتمان

المصدر:

شبكة ضياء للمؤتمرات و الدراسات.